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周X、周X名誉卡诈骗一审北京刑事辩护律师事判决书

标签:名誉,诈骗,一审,北京,刑事,辩护,辩护律师,律师  2018-6-7 10:49:10  预览

公诉机关上海市浦东新区人民检察院。
被告人周XX。
辩护人谢XX,上海博和律师事务所律师。
被告人周XX。
辩护人贺律师,广东国晖(上海)律师事务所律师。
辩护人冯XX,江苏国之泰律师事务所律师。
上海市浦东新区人民检察院以沪浦检北京刑事辩护律师诉(2015)1686号起诉书控告被告人周XX、周XX犯名誉卡诈骗罪,于2015年5月15日向本院提起公诉。
本院依法组成合议庭,适用简易程序,公开开庭审理了本案。
上海市浦东新区人民检察院指派检察员张乙出庭支撑公诉,被告人周XX、周XX及辩护人谢XX、贺律师、冯XX到庭参加诉讼。
现已审理闭幕。
上海市浦东新区人民检察院控告,2014年9月至12月,被告人周XX单独或者伙同被告人周XX在网上发帖谎称本身能办理贷款营业,搭识被害人后,以办理贷款必要开通民生银行的银行卡网银为由,骗得被害人响应银行卡的U盾,又以办贷款必要银行账户流水账为由,哄骗被害人向账户内存入大量款项,并乘机调包U盾,由被告人周XX通过网上银行转帐及虚伪消耗等体例,冒用被害人名誉卡进行转帐、虚伪消耗,并将所得款项转入由被告人现实控制的王X、庄XX、邢XX、柯XX、曹X账户名下,并最终被两名被告人非法占据,共计向邵某、张X、谢某某、余甲、陈某某、薛某某、黄某、罗某某等多名被害人骗取人民币(以下币种均为人民币)80万余元,赃款被平分花用。
上海市浦东新区人民检察院当庭出示了被害人邵某、张X、谢某某、余甲、陈某某、薛某某、黄某、罗某某的陈述、辨认笔录、银行卡账户明细、扣押笔录、扣押清单、案发经达等证据,以证实上述控告。
公诉机关认为,依照《中华人民共和国北京刑事辩护律师法》第一百九十六条  第一款  第(三)项  、第六十八条  之规定,被告人周XX、周XX的举动均已构成名誉卡诈骗罪,被告人周XX有立功体现,依法从轻处罚。
据此,提请本院依法审判。
被告人周XX、周XX对上述控告均无贰言。
被告人周XX、周XX的辩护人均提出本案应认定为诈骗罪,同时对起诉书控告的数额有贰言。
被告人周XX的辩护人同时提出应认定周XX为从犯,并要求对周XX适用缓北京刑事辩护律师。
经审理查明,2014年9月至12月,被告人周XX单独或者伙同被告人周XX在网上发帖谎称本身能办理贷款营业,搭识被害人后,以办理贷款必要开通民生银行的银行卡网银为由,骗得被害人响应银行卡的U盾,又以办贷款必要银行账户流水账为由,哄骗被害人向账户内存入大量款项,并乘机调包U盾,由被告人周XX通过网上银行转帐及虚伪消耗等体例,冒用被害人名誉卡进行转帐、虚伪消耗,并将所得款项转入由被告人现实控制的王X、庄XX、邢XX、柯XX、曹X账户名下,并最终被两名被告人非法占据,共计向多名被害人骗取人民币(以下币种均为人民币)81万余元,赃款被朋分花用。
详细分述如下:
1、2014年9月25日,被告人周XX、周XX冒用被害人邵某民生银行卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXXX),通过网银转帐骗得20,000元,赃款平分花用。
2、2014年9月25日,被告人周XX、周XX冒用被害人张X民生银行卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXXX),通过网银转帐至王X上海银行的账户,现实骗得38,400元,赃款平分花用。
3、2014年10月8日,被告人周XX、周XX冒用被害人谢某某民生银行卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXXX),通过网银转帐至庄XX的账户,现实骗得22,400元,赃款平分花用。
4、2014年10月24日,被告人周XX冒用被害人谢某某民生银行卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXXX),通过网银转帐至庄XX的账户,现实骗得19800元;
同年11月6日又冒用被害人余乙民生银行名誉卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXX),通过网银转帐至庄XX账户,骗得7,900元。
5、2014年11月10日,被告人周XX、周XX冒用被害人陈某某民生银行卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXXX),通过网银转帐至邢XX的账户,后又转帐至庄XX、邱小勇、柯XX账户,共骗得201,200元,赃款被两名被告人分工合作从ATM机取现花用。
6、2014年11月10日,被告人周XX冒用被害人薛某某民生银行名誉卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXXX),通过网银转帐至邢XX的账户,现实骗得52,390元。
7、2014年11月30日,被告人周XX冒用被害人黄某民生银行卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXXX),通过网银转帐至邢XX、柯XX账户,现实骗得100,010元。
8、2014年11月30日,被告人周XX冒用被害人罗某某民生银行卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXXX),通过网银转帐至曹X账户,现实骗得350,000元。
综上,被告人周XX共计实施名誉卡诈骗8次,涉案数额812,100元;被告人周XX共计参与实施名誉卡诈骗4次,涉案数额282,000元。
被告人周XX、周XX到案后均能如实供述本身的犯罪事实。
被告人周XX有立功情况。
案发后,被告人周XX已经退缴赃款共计336,817元,被告人周XX退缴赃款130,000元。
本院审理期间,被告人周XX的家属退赔了赃款人民币152000元。
认定上述事实,有下列证据证明:
1、被害人邵某的陈述证明,2014年9月24日在网上
看到只要有业务执照和流水就可以办贷款,我就联系了对方的手机,后在安亭一酒店晤面,我将本身的u盾、银行卡给他,他在大厅里通过他的笔记本操作,之后他又将东西给了我,让我在卡里存点钱,越多越好,今11时许,我在卡里存了2万余元,过几分钟钱被转走了。
对方是2个人,那个托对那须眉说他申请的贷款下来了,就脱离了。
是对方要求我到民生银行开张卡,并开通u盾的。
银行说我的u盾被调包了,那人还开通了手机银行。
2、被害人张X的陈述证明,2014年10月5日我通过百姓网熟悉一自称可办贷款的人,当日约在星巴克晤面,后在对方的笔记本上开通银行卡的网银功能,我还将卡的密码改了,但是后来钱照旧给骗了,对方说必要存款才可办理贷款,我于10月8日15时许,在周浦的年家浜路的民生银行存入38400元,1分钟不到钱被转走,我手机也收到了短信。
对方是2名须眉。
3、被害人谢某某的陈述证明,2014年14年10月7日
下战书,我通过一个叫张影的民生的工作人员办理贷款四川人事考试网报名,他让我存一笔钱到卡上,我钱存进去2分钟就转走了,被转到了一叫庄XX的名下,我辨认出9号照片的就是张影。
他在一咖啡厅晤面叫我办张带u盾的借记卡,期间有一自称是中介的须眉来找过张影,说要把之前办贷款的提成给他,我听了更信赖张影是银行的工作人员了,在办理过程中单以飞给了我200元,让我到机器里存,我就脱离了把u盾留在他电脑上,我办好后他把u盾给我,之后就分开了,8日他让我提供流水,后我就存入22400元,我让柜员给我拉流水时说存进去的钱被转走了,转到庄XX的名下,后来我就报警了。
但没去作笔录。
4、被害人余乙的陈述证明,2014年10月20日一个
叫胡一强的须眉自称是民生银行的工作人员可以帮我贷款,10月23日13时许我如约到民生总部浦东南路XXX号门口,他让我先办一张借记卡,开通网银10月24日9时,我去银行存钱后拉流水,我存了19800元,最后发现卡里的钱被转走了,后联系胡一强联系不到就报警。
对方使用过电脑登录过我的网上银行知道我的密码。
5、被害人陈某某的陈述证明,我因单位经营运动急需一笔资金,我通过网络QQ贷款群找到一名自称是民生银行的工作人员,能帮助快速贷款。
2014年11月5日10时许,我到了浦东南路XXX号民生银行门口,给对方打电话后,对方和我晤面了,是一名中年须眉,自称叫单以飞,穿着民生银行的工作服装,还有胸牌,他自称是中高通生银行上海分行信贷资产部的工作人员,还给我了一张咭片,他看了我提供的企业天资等原件材料,要求我再提供一份复印件以便银行审核,我当时要求到他的办公室去谈,但他拒绝了我。
11月6日10时许,我和单以飞如约在浦东南路XXX号民生银行门口晤面,对方带着我到民生银行附近的农商银行一层的咖啡吧商谈,我向对方提供了企业贷款的相关资料,对方问了我一些贷款方面的题目,我也应对方的提问,告诉了对方我民生银行名誉卡的额度及欠款情况,对方称我的民生银行名誉卡额度已用完,必要再开一张民生银行的借记卡,并向该卡存入人民币20万元验资,就可以从银行贷款60万元,我按对方的要求到民生银行开了一张借记卡,并申请了U盾,开通了网上银行。
因我本身临时没有20万元存入本身的借记卡,所以在2014年11月7日10点多,我和单以飞如约在浦东南路XXX号民生银行附近的农商银行一层咖啡吧晤面,对方称他可以帮我一时存入20万元验资,但要求我银行U盾及密码告诉他,以便完成验资后他能及时把本身的钱转走,并要求我先向我的这张银行卡存入1200元。
因对方对于贷款方面的营业题目回答的比较专业,再加上对方身着银行礼服,我也没有嫌疑对方的身份,就把银行U盾及密码都告诉了他,也向银行卡存入人民币1200元。
昨天晚上,单以飞通过微信告诉我,他同伙如今出不了资,他没有办法帮我了,要我本身想办法,因我急用资金,所以今天上午我找同伙抵押贷款了20万,并于12时36分,同伙向我的那张民生银行借记卡上存入人民币20万元,在存款前,我通过微信告诉了对方这个信息,以便对方能尽快帮我办理贷款。
下战书1时许,我想应该通过了民生银行的验资流程,所以到了浦东南路XXX号民生银行柜面,预备把这笔钱转回到同伙账户上,效果发现这张民生银行借记卡上的钱都被转走了。
我再联系单以飞,对方的手机关机,微信也不再回复我,而且我扣问了民生银行的工作人员,工作人员称民生银行没有信贷资产部的部门,也没有叫单以飞的工作人员,我才知道我被骗了。
6、被害人薛某某的陈述证明,2014年11月8日我和一个叫单以飞的须眉在民生银行晤面,9日我在民生银行办了张借记卡,单以飞又要我开通u盾,在对方的本本上激活了u盾,对方问我密码,我告诉了对方,对方要求试一下转账功能,给我700元让我存进借记卡,我到民生去存钱,把u盾留在了他的电脑上。
13时06分,单以飞打电话给我app应用,讲打不少于5万就可以办到16万,10日14时我往卡里打了52000元,14时18分我接到短信转出52390元。
7、被害人黄某的陈述证明,2014年14年11月尾,我通过一叫单以飞的民生的工作人员办理贷款,后来没有办下来,11月30日接到短信表现卡付出9万和10010元,18时15分又收到一条短信,表现付出1100元,当时到陈行派出所报案了。
后他说我流水不好南宁包装公司,要重新办一张带u盾的借记卡,后单以飞在我的车上用他本身的笔记本电脑操作,帮我开通网银,在开通过程中他给了我1100元让我存到储蓄卡里,单以飞一人在车上,存好后他把u盾还给我,11月29日单以飞打电话给我,告诉我流水不用做了,问我是不是有一张民生的名誉卡,额度多少,我就告诉他10万,他就让我把这张卡的账款还请,好贷款,我就在当天把名誉卡的账款还清了,效果第二天就收到了上述短信。
8、被害人罗某某的陈述证明,2014年11月24日16
时50分许,我、余林岳三人在浦东南路晤面,27日10许我接到一个自称是民生银行员工的电话,对我的贷款的事项做回访,她说可以贷给我们120万,余林岳后来电话告诉我让我星期天和单以飞晤面,30日我们三人晤面,后我办了借记卡,在那里叫我把u盾给他,他帮我刷流水,当时我信赖对方,再说银行卡里面没有钱,我就把u盾给了他。
后来单以飞带着余林岳到民生银行,向我这张卡分2次存了1000元,回来后他说手续办好了,12月1日,我的短信告诉我35万打到卡里了,后又来了个短信称35万已经被转走了。
余林岳赶忙和单以飞联系,电话打不通。
经银行查询,发现单以飞当时还给我的u盾已经被调包了。
转到了一个叫曹X的账户。
9、被害人邵某、张X、谢某某、余乙、陈某某、薛某某、黄某、罗某某的银行卡账户明细证明上述被害人被被告人周XX。
周XX冒用名誉卡骗取钱款的情况。
相关辨认笔录证明被害人经辨认,指认被告人周XX、周XX即是上述实施诈骗的人员。
10、建设银行等多家银行出具的王X、庄XX、邢XX、曹X的账户明细均证明,被告人周XX、周XX控告下下的相关账户被用来转入骗得赃款的情况。
11、公安机关出具的扣押笔录、扣押清单证明,案发后从被告人周XX、周XX处扣押赃物、赃款的情况及退赔部分赃款的情况。
12、案发经过证明被告人周XX、周XX到案情况并证明周XX有立功体现。
13、被告人周XX、周XX的供述。
上述证据均经庭审质证属实,证据确凿充分,足以认定。
被告人周XX、周XX的辩护人均提出本案应认定为诈骗罪,经查,被告人周XX。
周XX所采用的网上发帖、冒充银行工作人员只是名誉卡诈骗犯罪过程中的环节,而本案取得被害人的钱款是被告人骗得被害人的U盾,并乘机调包,哄骗被害人向账户内存入大量款项,由被告人通过网上银行转账及虚伪消耗等体例,冒用被害人名誉卡进行转账,并将所得寺项转入被告人现实控制的账户名下,最终取得被害人的钱款,上述被告人的一系列举动吻合名誉卡诈骗的构成要件,故被告人周XX、周XX的辩护人所提的意见,不予采纳。
被告人周XX、周XX的辩护人提出对起诉书控告的数额有贰言,经查,被告人周XX骗取的被害人余甲人民币22300元一节,根据现有证据,可扣除人民币25000元,对其余几节犯罪的数额,因辩护人未能提供相关的证据,故不予扣除。
被告人周XX的辩护人提出应认定周XX为从犯的意见,经查,本案的犯意、实施犯罪的详细细节、赃款的取得及分配均由被告人周XX实施,应认定被告人周XX系本案的从犯,故辩护人所提的意见,予以采纳。
本院认为,被告人周XX、周XX以非法占据为目的,采用窃取、骗取的非法体例获取他人名誉卡信息资料,并通过终端等使用,进行名誉卡诈骗运动,被告人周XX犯罪数额数额分外伟大,被告人周XX犯罪数额伟大,其举动均已构成名誉卡诈骗罪。
公诉机关控告的罪名成立,应予支撑。
被告人周XX在共同犯罪中起重要作用,系正犯,被告人周XX在同共犯罪中起次要作用,系从犯,依法减轻处罚,周XX具有立功体现,依法减轻处罚,被告人周XX、周XX能如实供述本身罪行,依法从轻处罚。
被告人周XX退赔部分赃款,酌情从轻处罚新疆人事考试网,被告人周XX退赔悉数赃款,酌情从轻处罚。
依照《中华人民共和国北京刑事辩护律师法》第一百九十六条  第一款  第(三)项  、第二十五条  、第二十六条  、第二十七条  、第六十八条  、第六十七条  第三款  、第七十二条  、第七十三条  、第五十三条  、第六十四条  之规定,判决如下:
一、被告人周XX犯名誉卡诈骗罪,判处有期徒北京刑事辩护律师七年,罚金人民币五万元(此款应在判决生效后一个月内缴纳)。
(北京刑事辩护律师期从判决实行之日起计算,判决实行曩昔先行羁押的,羁押一日折抵北京刑事辩护律师期一日。
即自2014年12月2日起至2021年12月1日止)。
二、被告人周XX犯名誉卡诈骗罪,判处有期徒北京刑事辩护律师三年,缓北京刑事辩护律师三年,罚金人民币二万元(此款应在判决生效后一个月内缴纳)。
(缓北京刑事辩护律师考验期限从判决确定之日起计算)
三、退赔的赃款人民币十五万二千元发还被害人、违法所得责令退赔。
四、禁止被告人周XX在三年内从事高消耗运动。
(禁止令期限从判决生效之日起计算)
被告人周XX回到社区后,应当遵守法律、法规,听从监督管理,接受教育,完成公益劳动,做一名有益社会的公民。
如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。
书面上诉的,应当提交上诉状本来一份,副本二份。
审判长石耀辉
审判员王美玲
人民陪审员孙根祥
二〇一五年六月十二日
书记员张凡
附:相关法律条则
《中华人民共和国北京刑事辩护律师法》
第一百九十六条有下列情形之一,进行名誉卡诈骗运动,数额较大的,处五年以下有期徒北京刑事辩护律师或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额伟大或者有其他紧张情节的,处五年以上十年以下有期徒北京刑事辩护律师,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额分外伟大或者有其他分外紧张情节的,处十年以上有期徒北京刑事辩护律师或者无期徒北京刑事辩护律师,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的名誉卡,或者使用以虚伪的身份证实骗领的名誉卡的;
(二)使用作废的名誉卡的;
(三)冒用他人名誉卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占据为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的举动。
盗窃名誉卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同有心犯罪。
二人以上共同过失犯罪,不以共同犯罪论处;应当负北京刑事辩护律师事责任的,按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、向导犯罪集团进行犯罪运动的或者在共同犯罪中起重要作用的,是正犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织,是犯罪集团。
对组织、向导犯罪集团的首要分子,按照集团所犯的悉数罪行处罚。
对于第三款规定以外的正犯,应当按照其所参与的或者组织、指挥的悉数犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的,是从犯。
对于从犯,应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十八条犯罪分子有讦发他人犯罪举动,查证属实的,或者提供紧张线索,从而得以侦破其他案件等立功体现的,可以从轻或者减轻处罚;有庞大立功体现的,可以减轻或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述本身的罪行的,是自首。
对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。
其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服北京刑事辩护律师的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述本身罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述本身罪行,避免分外紧张后果发生的,可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒北京刑事辩护律师的犯罪分子,同时吻合下列条件的,可以宣告缓北京刑事辩护律师,对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人,应当宣告缓北京刑事辩护律师:
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪体现;
(三)没有再犯罪的伤害;
(四)宣告缓北京刑事辩护律师对所居住社区没有庞大不良影响。
宣告缓北京刑事辩护律师,可以根据犯罪情况,同时禁止犯罪分子在缓北京刑事辩护律师考验期限内从事特定运动,进入特定区域、场所,接触特定的人。
被宣告缓北京刑事辩护律师的犯罪分子,假如被判处附加北京刑事辩护律师,附加北京刑事辩护律师仍须实行。
第七十三条拘役的缓北京刑事辩护律师考验期限为原判北京刑事辩护律师期以上一年以下,但是不能少于二个月。
有期徒北京刑事辩护律师的缓北京刑事辩护律师考验期限为原判北京刑事辩护律师期以上五年以下,但是不能少于一年。
缓北京刑事辩护律师考验期限,从判决确定之日起计算。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。
期满不缴纳的,强制缴纳。
对于不能悉数缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被实行人有可以实行的财产,应当随时追缴。
假如因为遭遇不能抗拒的磨难缴纳确实有困难的,可以酌情削减或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的统统财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的正当财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。
没收的财物和罚金,同等上缴国库,不得挪用和自行处理。
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